11 лучших дебетовых карт с кэшбэком

дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в 2019

«дебетовые и кредитные карты кэшбэк (сравнение)» составлен нашими специалистами, чтобы вы могли подобрать себе максимально подходящую и выгодную карту, с учетом основных показателей (стоимость, размер кэшбэка, условия возврата, и т.д.). Обратите внимание, что рейтинги обновляются ежемесячно, на предмет ввода банками новых условий, или изменения старых. На сайте вы сможете подобрать лучшую карту с кэшбэком 2019 года.

Кэшбэк – что это такое, простыми словами? Это функция карты, позволяющая вернуть часть потраченных денег обратно к вам на счет. Размер кэшбэка (возврата) зависит от условий банка. На нашем сайте cashbacks-info.ru собрана вся необходимая информация почти на каждую существующую карту с кэшбэком, включая размер возврата, и наличие нюансов и скрытых условий (если они присутствуют).

Лучшие карты с максимальным кэшбэком за 2019 год

Если вас интересуют отдельные критерии выбора, а не рейтинги, воспользуйтесь меню «Критерии», который расположен справа. Там вы также сможете прочитать про каждую карту более подробно. Обратите внимание, что одна и та же карта может входить в несколько категорий.

(обновлено: 23.12.2019):

Название карты, банкаРазмер кэшбэкаСтоимость обслуживания картыОценка

Лидер рейтинга!Tinkoff BlackДебетовая Проверенная временем карта с кэшбэком и процентом на остаток. Бесплатное снятие наличных по всему миру и другие преимущества для владельцев. Возвращается 1% со всех покупок, 5% с выбранных категорий (ежеквартально можно выбрать 3 категории для получения повышенного вознаграждения), до 30% за покупки у партнеров банка. 5% годовых на остаток по счету начисляются ежемесячно.Оформить карту онлайн	до 30%	бесплатно при наличии вклада, кредита или остатка по счету не менее 30 000 руб либо 99 руб/мес	98
Альфабанк, карта «Cash Back»Дебетовая | Кредитная 10% кэшбэка на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% на все. Для дебетовой карты также положен процент на остаток в размере 6%, а для кредитной карты льготный период до 60 дней включая снятие наличных.Рекомендуем!Оформить дебетовую карту онлайнОформить кредитную карту онлайн	до 10%	Дебетовая: бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 руб или покупок на сумму не менее 10 000 руб иначе 100 руб/мес Кредитная:3 990 руб./год	95
Tinkoff PlatinumКредитная Карта, которая не нуждается в представлении, и существует уже продолжительное время. Беспроцентный период — до 55 дней, рассрочка 0% до 12 месяцев у партнёров, кэшбэк 1% баллами «на все».Рекомендуем!Оформить карту онлайн	до 30%	590 руб./год	94
Открытие, OpencardДебетовая | Кредитная Выгодное предложение от надежного банка: кэшбек 3% на все или 11% в выбранной категории, выпуск и обслуживание бесплатно.Оформить дебетовую карту онлайнОформить кредитную карту онлайн	до 3% на все или до 11% в выбранной категории	бесплатно	93
Восточный Банк, карта «Кэшбэк»Кредитная Восточный Банк предлагает обширную серию кредитных карт с кэшбэком. Наиболее интересной будет карта «Кэшбэк» с бесплатным обслуживанием и отличной бонусной программой.Оформить карту онлайн	до 10%	бесплатно	91
ХоумКредит, «Польза»Дебетовая1% на все, 10% на АЗС, до 20% при покупке у партнеров и 15% в категории «Аптеки»! Плюс процент на остаток и бесплатное обслуживание. Весьма заманчивое предложение!Оформить карту онлайн	до 20%	бесплатно при покупках более 5 000 руб/мес или остатке по счету более 10 000 руб, иначе оплата 99 руб/мес.	90
Возможен кэшбэк до 3.9% на все! Интересное предложение!РайффайзенбанкДебетовая Любопытная карта, позволяющая вернуть до 3,9% реальными деньгами. Изначально кэшбэк начисляется в виде баллов, которые доступны в течении 36 месяцев.Оформить карту онлайн	до 3.9% на все	1 490 руб./год (для новых клиентов первый год бесплатно)	88
РокетбанкДебетовая Отличное решение для тех, кто выбирает дебетовую карту. Бесплатный выпуск и обслуживание. Кэшбэк до 10%, возврат рокетрублями.Оформить карту онлайн	до 10%	бесплатно	84
Уралсиб, карта «Прибыль»Дебетовая Возврат до 3% от суммы покупок, начисление процентов на остаток средств, снятие денег в любых банкоматах без комиссии.Оформить карту онлайн	1-3% на все	бесплатно при покупках более 1 000 руб/мес или остатке по счету более 5 000 руб, иначе оплата 49 руб/мес.	83
Мегафон, «Цифровая карта»Виртуальная дебетовая Идеально подходит для абонентов Мегафона, но будет интересна и другим: большой кэшбэк, бесплатная выдача и обслуживание, 10% на остаток средств на тарифе «Максимум».Оформить карту онлайн	до 20%	бесплатно при выполнении минимальных требований	77
Кредит Европа Банк, карта Card Credit PlusКредитная Верните 5% от суммы покупок в категориях кафе, одежда и обувь, развлечения, красота и здоровье, а также 1% во всех остальных категориях. Полученные баллы начисляются сразу же, использовать их тоже можно моментально.Оформить карту онлайн	до 5%	бесплатно	74
Промсвязьбанк, карта «Твой кэшбэк»Дебетовая Интересное предложение с возможностью как бесплатного пополнения с карт других банков, так и бесплатных переводов в другие банки. Возвращается 5% на выбранные категории, 1% на остальные.Оформить карту онлайн	до 5%	Бесплатно при остатке на карте не менее 20 000 руб или 149 руб в месяц.	73
Уральский Банк Реконструкции и Развития, «120 дней без процентов»Кредитная Кэшбэк карта с говорящим названием. Выпуск и обслуживание бесплатно, честный льготный период.Оформить карту онлайн	1% на все	бесплатно при покупках от 30 000 руб за месяц или 199 руб/мес	72
Росбанк, карта «Можно всё»Дебетовая | Кредитная Получайте 1% кэшбэка на все покупки, 2-10% на выбранные категории, а также Travel-бонусы, которыми можно полностью или частично оплачивать путешествия. Оформить дебетовую карту онлайнОформить кредитную карту онлайн	до 10%	Дебетовая: бесплатно при покупках от 15 000 руб или остатке средств от 100 000 руб, иначе 99 руб (для пакета услуг «Классический»)Кредитная: бесплатно первый месяц, далее бесплатно при сумме покупок от 15 000 руб в месяц, иначе 99 руб/мес	71
МТС Деньги WeekendКредитная Подходит для любых клиентов (не только абонентов МТС). Возврат кэшбэка еженедельно реальными деньгами на карту. Можно тратить и снимать свои средства, не залезая в кредит. Оформить карту онлайн	1% на все, 5% на развлечения	900 руб/год	69
ЮниКредит Банк, «Четвёрка»Дебетовая Карта для автомобилистов и активных пользователей такси и каршеринга. Возвращается 10% на «автомобильные» категории, а также 1% на все. Помощь на дороге с услугой «Пакет водителя».Оформить карту онлайн	до 10%	бесплатно при покупках от 10 000 руб/мес, иначе 249 руб/мес	66
Форабанк, «Все включено»Дебетовая Кэшбэк карта с возвратом до 15%, процентом на остаток по счету, кредитным лимитом, а также бесплатным выпуском и обслуживанием.Оформить карту онлайн	до 15%	бесплатно при наличии среднемесячного остатка не менее 50 000 руб или покупок по карте от 20 000 руб в месяц, иначе 159 руб/мес	63
Карта KvikuВиртуальная кредитная Кредитка с лимитом до 100 000 руб. Вознаграждение начисляется за покупки у партнеров в самых различных категориях от электроники и мебели до путешествий и развлечений. Выдача и обслуживание бесплатно.	до 30%	бесплатно	60

Обратите внимание, что на данной странице отображены только лидеры по итогам ания. Чтобы увидеть полный список всех карт, перейдите в соответствующий раздел:

• Полный рейтинг всех дебетовых карт
• Полный рейтинг всех кредитных карт

Источник: https://cashbacks-info.ru/

7 лучших дебетовых карт с кэшбэком 2019 года

В этом рейтинге я проанализировал и сравнил между собой 7 лучших дебетовых карт 2019 года, выделяющиеся из общей массы большим кэшбэком, низкой стоимостью обслуживания, высокими процентами на остаток и лояльными условиями на снятие наличных и переводы на карты других банков.

При распределении мест в рейтинге ключевое значение имело лучшее соотношение между кэшбэком и стоимостью годового обслуживания. Тогда как комиссии за снятие наличных и переводы между картами, а также проценты на остаток по счёту имели второстепенное значение.

Поэтому, возможно, вам придётся «пробежаться глазами» по всему рейтингу, если основные характеристики дебетовой карты по степени их важности вы распределяете для себя в другом порядке.

Отдельно отмечу, что кэшбэк по дебетовым картам из рейтинга можно комбинировать с кэшбэком от кэшбэк-сервисов — специальных сайтов, возвращающих часть денег, потраченных на покупки в интернете.

Актуальность рейтинга: Последний раз я вносил в этот рейтинг правки и обновления — 18 ноября 2019 года. Понизил размер процента на остаток по карте от «Рокетбанка». Ранее снизил аналогичную ставку у Black.

статьи

[Нажмите на интересующий вас раздел для быстрого перехода к нему]

1 место: «Халва»

Банк-эмитент: «Совкомбанк» (15 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: 0 рублей

Кэшбэк: от 1% до 6%

Проценты на остаток: от 6% до 7% годовых

Комиссия за снятие наличных в непартнёрских банкоматах: бесплатно

Переводы на карты других банков: от 0% до 0,5%

Оформление карты на её официальном сайте: halvаcаrd.ru

Лучшая дебетовая карта с кэшбэком 2019 года — «Халва», которая выпускается «Совкомбанком». Она представляет собой уникальный симбиоз карты рассрочки и дебетовой карты.

Что собой представляет «Халва», как карта рассрочки», я рассказал в рейтинге лучших кредитных карт 2019 года, в котором она заняла 1 место. Здесь же пойдёт речь о «Халве», как о дебетовой карте.

Чтобы оплачивать покупки своими средствами, а не в рассрочку, нужно в личном кабинете на сайте «Халвы» или в мобильном приложении включить переключатель «Использовать собственные средства» (нагляднее картинкой).

Отдельно благодарю Евгения, который в серии комментариев к этому рейтингу сообщил важную информацию по «Халве»!

Плюсы:

1) Выпуск и годовое обслуживание карты — 0 рублей.

2) SMS-информирование также ничего не стоит, если вы хотя бы 3 раза в месяц заходите в личный кабинет «Халвы» на её официальном сайте или в мобильное приложение.

3) Более 173,300 магазинов-партнёров, в которых начисляется кэшбэк до 6%. Среди этих магазинов: «Пятёрочка», «Перекрёсток», Wildberries, OZON.ru, «М.», Lamoda, «Эльдорадо», «Яндекс-Такси», «Яндекс-Еда», OZON.travel, OneTwoTrip и многие другие. Проверить наличие/отсутствие необходимых вам магазинов вы можете на официальном сайте «Халвы».

4) Если вы оплачиваете покупку в магазине-партнёре через мобильный платёж (Google Pay и Apple Pay), то получаете 6% кэшбэк. Если вы оплачиваете просто картой, то кэшбэк будет 2%. За интернет-покупку в магазине-партнёре вы получите также 2%. Любой кэшбэк начисляется только за покупку собственными средствами.

5) Если вам заказ доставляет непосредственно курьер магазина, а заказ вы оплачиваете телефоном, то кэшбэк будет 6%. Например, такой кэшбэк начисляется за доставку от «Ламоды», так как у них собственная курьерская доставка.

6) За покупку в магазинах-непартнёрах, совершённую за счёт собственных средств, начисляется 1% независимо от способа оплаты (телефоном, картой или в интернете).

7) Для получения кэшбэка нужно совершить за месяц не менее 5 расходных операций на общую сумму от 10,000 рублей. В противном случае кэшбэк начисляться не будет.

8) За оформление карты по специальной ссылке вы получите 500 приветственных баллов (обмениваются на 500 рублей).

Чтобы получить эти баллы себе на счёт, вам нужно в течение 10 дней после получения карты сделать одну или несколько покупок на общую сумму от 1,000 рублей в магазинах-партнёрах(!) (за счёт собственных или заёмных средств).

9) Если в течение полугода вы каждый месяц совершали по карте не менее 5 расходных операций собственными средствами в магазинах-партнёрах на общую сумму от 10,000 рублей с оплатой через телефон, то за одну покупку вы сможете получить кэшбэк в 35%, но не более 5,000 рублей.

При этом получить 35% кэшбэк можно только за покупку, оплаченную из собственных средств при помощи мобильного платежа в магазине-партнёре. Воспользоваться этой опцией можно только один раз (подробнее об этой акции читайте здесь).

10) Кэшбэк выплачивается в виде баллов, которыми раз в месяц можно компенсировать совершённые покупки. Обмен идёт по курсу 1 балл = 1 рубль.

11) Кэшбэк по «Халве» вы можете комбинировать с кэшбэком от кэшбэк-сервисов.

12) На среднедневной остаток собственных средств начисляется 6% годовых. Если за месяц совершенно не менее 5 расходных операций на общую сумму от 10,000 рублей, то ставка увеличивается до 7% (но если сумма на карте 500,000+ рублей, то ставка останется 6%).

13) Собственные средства с «Халвы» можно снимать без комиссии в банкоматах любых банков.

13) Если вы делаете перевод собственных средств на карту другого банка через мобильное приложение «Халвы», то комиссия будет 0%. Если через сайт «Совкомбанка», то 0,5%.

14) Карта имеет PayPass (оплата путём прикладывания карты к терминалу), а также поддерживает оплату через Google Pay и Apple Pay.

15) У карты есть простой интернет-банкинг и мобильное приложение.

16) Заявка на карту можно подать через официальный сайт «Халвы» (ссылка выше), идти в банк не нужно. Доставляется она курьером в течение нескольких дней после одобрения заявки.

Минусы:

1) Карта «Халва» является кредитной, так как на ней в любой случае будет кредитный лимит, даже если он вам не нужен. Поэтому могут возникнуть сложности в её получении, если у вас какие-то проблемы с кредитной историей.

2) Наличие кредитного лимита является искушением, из-за которого вы можете совершить покупки, которые изначально не планировали.

3) Для получения максимального кэшбэка нужно оплачивать телефоном, а далеко не все смартфоны (прежде всего китайские) поддерживают технологию мобильного платежа (NPC).

4) С начала года началось планомерное ухудшение условий по кэшбэку: сначала он был урезан вдвое для новых клиентов, затем и для старых, потом акция «Любимая покупка» в несколько этапов превратилась в «пустышку».

Резюмируя:

Решение об оформлении или неоформлении «Халвы» зависит от одного — находятся ли в списке партнёров те магазины, в которых вы делаете основные покупки.

При этом сразу учитывайте, что вам нужен будет смартфон, поддерживающий мобильный платёж. Без него нет смысла оформлять карту — кэшбэк будет слишком маленьким.

Чтобы компенсировать отсутствие в партнёрах у «Халвы» нужных вам магазинов, кафе, ресторанов можно добавить в свою арсенал дебетовую карту, дающую кэшбэк по категориям (например, Black, «Твой кэшбэк» и «Максимум», о которых пойдёт речь ниже).

P.S.: Я активно пользовался «Халвой» с февраля по май включительно. После того, как исчез повышенный кэшбэк (начислялось до 12%), а акция «Любимая покупка» была существенно ухудшена, я пользуюсь этой картой редко, так как её магазины-партнёры, к сожалению, мне не подходят.

Вернуться

2 место: Black

Банк-эмитент: «Тинькофф» (24 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 1,896 рублей

Кэшбэк: от 1% до 5%

Проценты на остаток: 5%

Комиссия за снятие наличных в непартнёрских банкоматах: от 3,000 рублей — 0% (максимум — 100,000 рублей/месяц), иначе — 2% (не менее 90 рублей)

Переводы на карты других банков: по номеру карты — 20,000 рублей/месяц (свыше — 1,5%, но не менее 90 рублей), по реквизитам карточного счета — до 600,000 рублей за перевод (без комиссии)

Оформление карты на официальном сайте банка: tinkoff.ru/black

Изначально эта карта была вынесена за рейтинг, так как я не видел в ней ничего хорошего — дорогое обслуживание и не самый выгодный кэшбэк.

Источник: https://www.ecosum.ru/7-luchshix-debetovyx-kart/

Дебетовые карты с кэшбэком 2019 года: рейтинг лучших предложений

Привет, друзья, подписчики и гости блога! Сегодня рассмотрим выгодные дебетовые карты с кэшбэком 2019 — 2020 года, сравним их параметры и узнаем, по каким критериям, по мнению экспертов, нужно выбирать этот платежный инструмент.

Основной функцией дебетовых карт, выпускаемых банковскими организациями, является возможность рассчитываться ими в торговых точках и в интернете.

Сумма, которая может быть потрачена со счета дебетовой карточки, соответствует остатку средств на счете (за исключением овердрафта).

Если пластик выпущен с опцией кэшбэка, то при покупках в магазинах партнерах банка-эмитента (или просто при совершении любых безналичных торговых операций), небольшой процент потраченной суммы денег возвращается на счет карточки деньгами или бонусами (милями, баллами и пр.).

Кэшбэк дает возможность владельцу пластика экономить деньги, а банкам – привлечь новых клиентов.

Сравнение дебетовых карт с кэшбэком 2019 года

Плата за обслуживание дебетовых карт с кэшбэком обычно отсутствует или они могут обслуживаться бесплатно, если держатель выполняет определенные условия бесплатности.

Чтобы получать минимальный или максимальный кэшбэк, владелец карты должен потратить со счета карточки определенную сумму.

Попробуем сравнить дебетовые карты с кэшбэком 2019 года и выявить их положительные качества и имеющиеся недостатки.

Карточка Тинькофф Блэк банка Тинькофф

По условиям дебетовой карточки Tinkoff Black, держателю доступен 5% кэшбэк в трех выбранных категориях, до 30% возврат при покупках по спецпредложениям и кэшбэк в 1% от суммы, потраченной на остальные покупки.

На остаток начисляют до 6% годовых.

Бесплатно предоставляются мобильный банкинг, онлайн-банк и смс-оповещение. Обналичивание в любых банкоматах также бесплатное.

Карту Tinkoff Black заказывают онлайн. Она доставляется курьерской службой в указанное им место.

Другие плюсы продукта:

• переводы на счета карт других банковских организаций без комиссии;
• постоянно работающая служба поддержки;
• подключение функции бесконтактных платежей;
• удобные способы пополнения.

Стоимость обслуживания при невыполнении условия бесплатности — 99 руб./мес.

Бесплатное обслуживание при:

• наличии на вкладах не менее 50 000 руб.;
• наличии кредита, выданного на картсчет;
• при неснижаемом остатке на карте в течение месяца от 30 000 руб.

Карта Росбанка «Можно Все»

Одна из лучших дебетовых карт с кэшбэком 2019 года, по сравнению с аналогичными продуктами российских банков.

Пользователь карты Росбанка «Можно Все» сам может выбрать, как банк будет поощрять его за покупки. Это может быть кэшбэк, либо бонусные баллы для путешествий.

Владелец пластика, выбравший cashback, выбирает раз в месяц до 3 категорий, по которым ему возвращают до 10% потраченной суммы. Кэшбэк с остальных покупок составит 1%.

Размер бонусных баллов зависит от оборота по счету и достигает 1-5 % (мили).

Пластик выпускается в 3х вариантах – классическая карта, золотая и премиальная. Их отличия состоят в размере процентов, начисляемых на остаток на счете, возможности подключить дополнительные карты и валюте, в которой может быть открыт счет.

Премиальная карта предусматривает также бесплатную страховку при поездках за рубеж, консьерж-сервис и обналичивание без комиссий в любой стране мира.

Снятие денег без комиссий с классической карточки доступно лишь в банкоматах Росбанка.

Стоимость обслуживания 190 руб./год.

Минимальная сумма трат по карте для получения кэшбэка — 5000 руб./мес.

Максимальный кэшбэк начисляется при покупках по карте от 80 тыс. руб./мес.

Карточка «Польза» Хоум Кредит банка

Продукт от банка Хоум Кредит «Польза» попал в число лидеров, благодаря выгодным опциям. Это:

• кэшбэк, начисляемый баллами,
• начисление процентов на остаток (до 7% годовых, при остатке на счете более 300 тыс. ₽),
• возможность участвовать в программе лояльности.

Возврат у партнеров достигает 10% от суммы покупок, 3% на АЗС, в кафе, ресторанах и на путешествия, 1% на все остальное.

Карта принадлежит платежной системе Visa и выпускается только с рублевым счетом.

Обслуживание первых двух месяцев пластика – бесплатное. В последующем нужно либо иметь остаток на счете более 10 тыс. ₽, либо тратить в течение месяца от 5 тыс. ₽.

Иначе ежемесячное обслуживание составит 99 ₽.

Максимально возможный кэшбэк по карте 5 тыс. ₽ в месяц.

Другие условия:

• в течение месяца 5 раз можно обналичить деньги без комиссии в сторонних банках;
• ограничение на пополнение счета без комиссии в онлайн-банке составляет 300 тыс. ₽ в месяц;
• cashback начисляют также и при оплате услуг.

«CashBack» от Альфа банка

Дебетовая карта Альфа Банка CashBack предоставляет возврат при:

• заправках автомобилей на АЗС — до 10% (10% при подключении премиального пакета и тратах на топливо от 100 тыс. ₽ в месяц).
• до 5% — если Вы посидели в кафе или ресторане.
• в остальных случаях на счет возвращается 1% от затрат.

При покупках у партнеров по данной карте предоставляется дополнительная скидка до 15%.

Обслуживание пластика может быть бесплатным, если остаток счета составит более 30 тыс. ₽ и оборот превысит 10 тыс. ₽ за месяц.

Если не соблюдать эти условия, стоимость обслуживания составит 100 ₽ в месяц.

Чтобы оформить карту с кэшбэком нужно оформить заявку на сайте банковской организации или обратиться в ее офис.

Карты с cashback Рокетбанка

Рокетбанк предлагает открытие дебетовых карт «Уютный космос» и «Открытый космос» с функцией cashback и начислением на остаток 5,5% в год.

Доступно к скачиванию и удобное приложение для мобильных телефонов, позволяющее контролировать баланс, переводить деньги и оплачивать счета.

Обслуживание тарифа «Уютный космос» бесплатное. Ограничения:

• обналичивание без комиссий в банкоматах сторонних банков – до 150 тыс. ₽/мес.;
• переводы на счета других карт без комиссии – до 30 тыс. ₽/мес.;
• пополнение – до 300 тыс. ₽/мес…

На тарифе «Открытый космос» можно бесплатно:

• обналичить до 300 тыс. ₽,
• перевести до 100 тыс. ₽,
• пополнить счет без комиссии с карт других банков — до 600 тыс. ₽ в месяц.

По обоим тарифам счет можно бесплатно пополнять по реквизитам.

Кэшбэк с любых покупок — 1% от суммы, а при затратах в категории «Любимые места» ‒ до 10%.

Возврат осуществляется в, так называемых, рокетрублях, которые конвертируются в рубли.

Любимых мест для получения повышенного cashback, может быть только три, которые необходимо выбрать в онлайн-банке.

Ежемесячное обслуживание — бесплатное.

«Твой кэшбэк» Промсвязьбанка

Новая дебетовая карточка Промсвязьбанка «Твой кэшбэк» быстро заняла лидирующую позицию в рейтинге дебетовых карт с кэшбэком. Она может быть использована и как карта для получения зарплаты.

Кэшбэк со всех покупок, за исключением определенных категорий, составляет 1%. Выбрав любимую категорию, например кино или книги, пользователь может получать кэшбэк от 2% до 5%. На остаток средств начисляются кэшбэк-баллы.

Возврат в виде cashback осуществляется при условии оборота по карте от 5000 руб. в месяц.

Если владелец не выполняет условий бесплатности (остаток средств на карте от 20 000 руб. или сумма покупок по ней от 20 000 руб. в мес.), цена ежемесячного обслуживания составит 149 ₽.

Участвуя в программе лояльности «Мир скидок», владелец карточки получает скидки до 20% при безналичных покупках в торговых сетях, сотрудничающих с ПСБ.

Пластик выпускается платежными системами МИР и MasterCard и действует в течение четырех лет.

Плюсами продукта называют:

• бесплатное пользование мобильным и онлайн-банком;
• обналичивание без комиссий в банкоматах финансового учреждения и у его партнеров;
• бесплатная доставка пластика по указанному адресу;
• для оформления продукта нужен только паспорт;
• пополнения без комиссий в мобильном приложении (до 150 тыс. ₽).

«Мультикарта» ВТБ

Пользователи Мультикарты ВТБ при любых покупках возвращают 2%. Повышенный кэшбэк (до 10%) установлен на покупки в категориях рестораны и автотовары.

Другие достоинства:

• кэшбэк 5% при покупках билетов на поезда, самолеты и бронировании отелей;
• чем больше потраченная сумма, тем выше размер бонусов;
• бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков (комиссия возвращается в виде кэшбэка при условии покупок по карте на 5000 р. в мес.);
• начисления на остаток средств – 6%;
• обслуживание условно-бесплатное: при ежемесячном расходе более 5 тыс. ₽ или остатке средств на счете более 15 тыс. ₽. Иначе ).

Карта «Все сразу» Райффайзенбанка

Интересны условия использования дебетовой карты «Все сразу» Райффайзенбанка.

Банк предлагает владельцам пластика следующие плюшки:

• кэшбэк 3,9% на любые покупки;
• бесплатное годовое обслуживание (первый год);
• возврат начисляется баллами, из расчета 1 балл за каждые потраченные 50 руб. (в первый год),/100 руб. (со второго года);
• в подарок при оформлении 300 приветственных баллов, 300 баллов ко дню рождения и 200 баллов на Новый год;
• бонусные баллы дарят клиенту при оформлении карточки, к праздникам, ко дню рождения;
• ограничение на кэшбэк – 50 тыс. ₽ в год;
• процентная ставка на остаток – 5,5% годовых.
• карты можно оформить с индивидуальным дизайном.

Стоимость обслуживания карты со 2-го года использования — 1490 руб. С индивидуальным дизайном — 1990 руб./год.

Наличные можно снимать без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и у банков-партнеров. В других банкоматах комиссия составит 1% от суммы операции, минимум 100 ₽.

Классическая карта Сбербанка

Классическая карточка Сбербанка – универсальное платежное средство. Ввиду популярности банка, уверен, такая есть у каждого второго, и я не исключение.

Выпускается она на следующих условиях:

• цена обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 руб. в последующих;
• бонусная программа «Спасибо»: 20% за покупки у партнеров. Накопленные средства по этой программе можно потратить на покупки товаров и услуг в партнерских магазинах;
• начисления процентов на остаток не предусмотрено.

«Travel» банка Открытие

Карточка «Трэвэл» от банка Открытие специально разработана для любителей путешествовать.

Выдается на следующих условиях:

• выпускается и обслуживается бесплатно при выполнении условий (для тарифного плана «Оптимальный»): остаток на любых счетах банка от 300 тыс, руб., остаток на счетах банка от 150 тыс. руб. и трат по карте от 20 000 руб. в мес., ежемесячные пополнения карты от 50 000 руб.;
• кэшбэк – 3% для тарифа «Оптимальный», 4% — для «Премиум» с любых покупок;
• приветственный бонус – 300/600 руб.;
• начисление на остаток – 6,1% в год.

Заключение

Представленные дебетовые карты оформляются на достаточно приемлемых условиях и предлагают привлекательные условия для использования.

При оформлении пластика нужно учитывать условия получения повышенного кэшбэка у партнеров банка.

Важно, чтобы товары или услуги, предлагаемые торговыми сетями, действительно были Вам нужны.

Итак, мы разобрали ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком 2019 года. Каждая карточка по-своему интересна. Выбор продукта зависит от предпочтений и целей пользователя.

На 2020 год данный рейтинг, вероятнее всего, сохранит свою актуальность.

На сегодня это вся информация.

Комментируйте, оценивайте, делитесь статьей в соцсетях.

Подпишитесь на Телеграм канал блога. До скорой встречи!

Источник: https://investbro.ru/debetovye-karty-s-kehshbehkom/

11 лучших дебетовых карт с кэшбэком — 2019

03.07.2019 16:02:18

Эксперт: Савва Гольдшмидт

*Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Сегодня современные банки предлагают оригинальную услугу кэшбэк, которая подразумевает возврат финансовых средств после совершения покупок. Наши эксперты составили рейтинг самых популярных дебетовых карт, которые гарантируют получение фиксированного процента обратно на счет. Узнаем подробнее о банковских услугах и правилах пользования пластиком.

Как выбрать дебетовую карту с кэшбэком

При поиске идеальной банковской карты с достойным cash back важно обращать внимание на определенные параметры:

1. Правила возврата средств. Некоторые банки переводят кэшбэк (КБ) в виде бонусов, баллов или реальных денег. Потратить их можно в конкретных маркетах.
2. Исключения. Необходимо уточнить, при каких операциях кэшбэк не начисляется. Это могут быть онлайн-казино, оплата услуг УК или интернета.
3. Плата за пользование. Обычно у карты с cash back есть фиксированная сумма за год, которая не зависит от количества трат.
4. Размер возврата. Как показывает практика, карта с высоким процентом cash back будет не всегда выгодна. Перед выбором продукта надо представить характер своих трат и познакомиться с размером ставки по всем категориям.
5. Дополнительные услуги. Хорошо, если платежный инструмент предполагает возможность управления через приложение на гаджете.
6. Процентная ставка. Надо обратить внимание на условия накопления денег по договору.

Не секрет, что банковские организации всеми путями заманивают клиентов высоким КБ. Однако за громкими обещаниями часто прячутся скрытые условия и подводные камни. Остается познакомиться с участниками нашего рейтинга и интересными предложениями банков. При отборе продуктов мы учитывали не только простоту условий, выгодность и доступность пластика, но и отзывы в сети Интернет.

11 лучших дебетовых карт с кэшбэком

Эта номинация включает платежные инструменты, cash back которых начисляется в виде российских рублей.

Тинькофф Блэк

: 5.0

Победителем всевозможных народных рейтингов не раз становилась карта Tinkoff Black с кэшбэком до 30%. Максимальный процент возврата можно ждать после шопинга в магазинах-партнерах.

С их списком надо ознакомиться на сайте организации. Ежеквартально допустимо выбирать три категории, чтобы получить кэшбэк в размере 5 %. КБ возвращают раз в 4 недели в виде живых денег. Стоимость обслуживания – 99 р.

в месяц в случае остатка на счете менее 30 тысяч рублей.

Ежемесячно начисляют 6 % годовых. Сумму свыше 3000 р. можно снять в любом автоматизированном аппарате. Информирование в виде сообщений платное. Стоит оно 59 рублей. Это оптимальный выбор для тех, кто хочет получать выгодный cash back и проценты по ставке.

• самый большой кэшбэк 30 %;
• начисление реальных денег;
• удобное мобильное приложение;
• оптимальный годовой процент.

• 59 рублей в месяц за оповещения в виде смс;
• ежемесячная плата.

Рокетбанк, до 10%

: 4.9

Платежный инструмент «Рокетбанка» выбирают за бесплатное обслуживание, которое не зависит от ежемесячных покупок или остатка. Удобно и то, что пластик может привезти курьер прямо домой в подходящее время. На весь шопинг начисляется 1 % возврата. Раз в 4 недели можно выбрать три любимые категории, кэшбэк на которые составит 3-10 %.

Есть у карточки и другое преимущество – ежедневное начисление денег по ставке 5,5 процента годовых. Пять раз за 30 дней можно снимать деньги в любом автоматизированном аппарате без дополнительной платы. Допустимо открывать вклады через индивидуальный кабинет на ресурсе компании. Программа «Приведи друга» дает возможность заработать 500 рублей.

• возможность легко получить 500 рублей;
• выбор любимых магазинов;
• обслуживание даром;
• снятие денег без комиссии;
• доставка через курьера;
• 5,5 % на остаток.

• лимитированное снятие денег;
• вывод кэшбэка только после накопления 3000 рокетрублей.

CASH BACK Альфа-банк, до 10 %

: 4.8

Мы не могли не включить в рейтинг банковский продукт, который может быть интересен автовладельцам. Пластик от «Альфабанка» возвращает до 10 % за покупки на заправках. Расплачиваясь в кафе и ресторанах, можно вернуть до 5 %.

Предельный размер КБ составляет две тысячи рублей за 30 дней. Таким образом за 4 недели нужно обеспечивать оборот средств в сумме минимум 20 тысяч рублей. В противном случае возврата не будет.

Обслуживание за 365 дней составляет 1900 рублей. Большинство держателей карты считают эту сумму завышенной.

Чтобы получить пластик, достаточно оставить заявку на официальном ресурсе банковской организации.

• идеальный вариант для тех, кто часто заправляет машину;
• легко получить;
• бесконтактная.

• дороговизна обслуживания;
• не накапливается более 2 тысяч рублей.

МТС Деньги Weekend

: 4.7

Далее в рейтинге располагается карта от «МТС». Ее годовое владение стоит от 299 рублей. Это, пожалуй, единственный минус пластика. В остальном к продукту серьезных претензий нет. Кэшбэк доходит до 10 %, поступают проценты на остаток по счету. Если суммарный денежный оборот свыше 15 тысяч рублей, то пользование картой бесплатное. СМС-оповещение обойдется в 708 рублей за 12 месяцев.

КБ выплачивают еженедельно реальными деньгами. Лимит на возврат выше среднего. Он составляет 3000 рублей. Клиенты выбирают карту МТС за возможность подать заявку через сайт, поддержку «Гугл Плей» и PayPass, наличие мобильного приложения и интернет-банкинга.

• 5 процентов на кафе, такси и рестораны;
• бесконтактная оплата;
• еженедельный возврат в виде живых денег.

• выдача стоит 299 рублей;
• перевод с карты на карту с комиссией.

Мультикарта от ВТБ

: 4.6

Если тратить от 15000 рублей в месяц, то платить за карту от «ВТБ» не придется. Пользователи выбирают ее за бесплатное информирование по смс, им нравится возможность снимать деньги в любом программно-техническом комплексе без процентов. Размер кэшбэка почти не ограничен. Допустимо корректировать настройки платежного инструмента, менять опции на свое усмотрение.

Автомобили и развлечения позволяют вернуть до 10 %, путешествия – до 4 %. Несмотря на все преимущества продукта, условия по пластику слишком запутанны.

Простому держателю понадобится много времени, чтобы понять все особенности использования Мультикарты. По сравнению с другими участниками рейтинга, процент на остаток слишком низкий.

Эта карта подойдет тем, чьи траты составляют более 75000 в месяц.

• высокая надежность банка;
• опция сбережения;
• бесплатное снятие с любых банковских аппаратов;
• безвозмездное обслуживание;
• высокий порог для начисления процентов;
• до 6 % на остаток по карте.

• смешной кэшбэк;
• множество скрытых условий;
• лучшая выгода при расходах от 75000 рублей.

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в баллах

Вторая категория содержит карты, процент возврата которых выражен в баллах. В дальнейшем их обменивают на рубли.

Совкомбанк Халва, до 12 %

: 4.9

задача первого участника категории – получение рассрочки на приобретение товара без уплаты процентов. Никаких скрытых комиссий кредитный договор не предполагает.

Эту карту можно использовать и как дебетовую. Для этого надо пополнять счет и приобретать обновки. Банк начисляет от 3 до 12 процентов от потраченной суммы. Самый большой возврат за 4 недели – 5 тысяч рублей.

Деньги переводят в начале каждого месяца.

С 2019 года после приобретений по карте «Халва» в магазинах «Самсунг» и Appleначисляют кэшбэк в размере 6 процентов. Обслуживается продукт бесплатно. Допустимо безвозмездно подключить смс-информирование и контролировать расходы в Личном кабинете. Радует наличие программы «Приведи друга», согласно которой можно получить пятьсот рублей на счет.

• понятные условия;
• программа «Приведи друга»;
• безвозмездное пользование круглый год;
• приемлемый процент кэшбэка;
• удобство использования приложения и интернет-банкинга.

• возврат максимум 5 тысяч рублей.

ВСЕСРАЗУ Райффайзенбанк

: 4.8

Второе место номинации принадлежит оригинальному продукту от «Райффайзенбанка». Кэшбэк составляет до 3,9 процента на все приобретения. Начисляются средства в виде баллов. 1 бонус равен 100 рублям. Для новых держателей 1 балл составляет 50 рублей в первые 12 месяцев. Важно понимать, что неиспользованные бонусы сгорают через 3 года.

Обменивать кэшбэк можно лишь на сертификаты. Познакомиться со списком магазинов можно на официальном ресурсе банка. Радует начисление бонусов в виде приветствия, перед Новогодней ночью и в дату рождения.

Что касается других условий дебетовой карты, на накопительный счет начисляется 5,5 % годовых. Выдача наличных через свои банкоматы осуществляется без комиссии. Держатели не довольны высокой ценой годового обслуживания.

Она составляет 1490 рублей (на второй год).

• бонусы на праздники;
• снятие денег без комиссии с банкомата Райффайзенбанк;
• 5,5 % в год на остаток по счету.

• завышенная цена на пользование за год;
• надо использовать бонусы, чтобы не сгорели.

Хоум Кредит, Польза

: 4.7

Карта от «Хоум Кредит» дает возможность вернуть до пяти тысяч рублей в месяц за покупки в заведениях общественного питания и на автозаправочных станциях. Расплачиваясь в интернете, можно рассчитывать на 10 процентов. Возврат денежных средств осуществляется до 15 числа каждого месяца.

Главное отличие продукта – возврат процента от оплаты интернета, налогов и страховки, мобильного и жилищно-коммунальных услуг. В первый год пластик обслуживается бесплатно, далее необходимо платить по 99 р. в месяц.

Это самый серьезный недостаток «Хоум Кредит». Чтобы сделать обслуживание бесплатным, надо поддерживать остаток в сумме 10 тысяч рублей. В этом случае процент начисления составит 7 % годовых. Баллы обменивают на рубли.

Они начисляются через 7 дней после оплаты покупки.

• пять безвозмездных снятий наличных в 4 недели;
• обслуживание при остатке в 10000 рублей даром;
• категории с повышенным cashback;
• получение карты через курьерскую доставку.

• комиссия за перевод на другую карту целых 500 р.;
• мало магазинов-партнеров.

Яндекс Деньги

: 4.6

Карта «ЯД» идеально подходит тем, кто постоянно оплачивает покупки через интернет. Пластик привлекает невысокой стоимостью обслуживания (в год от 350 рублей) и удачными условиями возврата процентов. Единственное, что отталкивает, так это большая комиссия за снятия денег из банкомата и перевод на счета других организаций. Карту можно оформить на официальном ресурсе банка.

За каждое пятое приобретение начисляют 5 %. Оплата коммуналки, интернета или мобильного не считаются. Cash back в виде баллов можно использовать для приобретения товаров в магазинах-партнерах. 10000 рублей допустимо снять без комиссии даже в чужом банкомате. Удобно отслеживать расходы и начисление бонусов через приложение на девайсе или Личный кабинет на сайте.

• удобство приложения на девайсе;
• до 10 тысяч снятие безвозмездное;
• подходит я тех, кто получает средства на электронный кошелек;
• мгновенное пополнение с другой карты.

• нет бесплатной доставки курьером;
• не более двух тысяч баллов в месяц;
• 3 % от снятия денег свыше 10000 рублей;
• большая комиссия за перевод средств в другой банк.

Твой кэшбэк Промсвязьбанк, до 5%

: 4.5

Следующая строчка рейтинга принадлежит дебетовой карте от «Промсвязьбанка». Пластик можно получить от курьера прямо у себя дома. Это, несомненно, очень удобно. К достоинствам карты относят возможность пополнения баланса на сумму до 150 тысяч рублей. Допустимо переводить деньги с карты в другую организацию при условии перевода не более 20 тысяч рублей в месяц.

Кэшбэк в размере 1 процент начисляется на весь шопинг, 5 процентов – на определенные категории, выбранные держателем карты. Полученные баллы можно обменять на рубли в соотношении один к одному. Сумма, которую допустимо вернуть за год, составляет 36000 рублей. Обслуживание стоит 149 рублей за 30 дней.

• доставка через курьера бесплатно;
• онлайн оформление;
• поддерживает бесконтактные платежи;
• бесплатное снятие наличных во многих банках;
• 5 % годовых;
• наличие интернет-банкинга и приложения для смартфона.

• если на счету менее 20 тысяч рублей, то будут списывать 149 рублей в месяц;
• относительно невысокий уровень кэшбэка;
• 299 рублей за снятие наличных денег в банкоматах сторонних организаций.

Пятерочка, Почта банк

: 4.4

На последнем месте рейтинга располагается дебетовая карта от «Почта банк». Это сравнительно новый продукт, который сразу же заинтересовал покупателей магазинов «Пятерочка». Пластик обслуживается бесплатно и дает возможность вернуть до 2 % в маркетах сети за сумму в чеке от 555 рублей. За первый шопинг зачисляют 250 рублей. Столько же полагается имениннику в день рождения.

Радует то, что в других магазинах также начисляют кэшбэк в сумме 1 % от цены покупки. Жаль, что потратить накопления можно только на кассе в Пятерочке. Оформление карты занимает около 5 минут. Пополнять ее можно через автоматизированные устройства «ВТБ» и «Почта банк».

• постоянно проходят разные акции;
• быстрое оформление;
• легкое пополнение;
• нет платы за обслуживание.

• использовать бонусы можно только в Пятерочке;
• платное SMS-оповещение (49 рублей ежемесячно через 2 месяца после использования).

Внимание! Данный рейтинг носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Источник: https://expertology.ru/11-luchshikh-debetovykh-kart-s-keshbekom/